القوة المُرَكبة !
لمحتوى مسموع لهذه التدوينة، يمكنك ذلك عبر هذه الحلقة من بودكاست فِطنَة:
في الصورة، ثروة "وارن بفت" عبر الزمن. يلاحظ أنه بدأ بمبلغ 5 آلاف دولار بعمر 14 سنة وعند وصولة لعمر الثلاثين وصلت ثروته لأول مرة لمبلغ مليون دولار. في منتصف عقده الخامس حقق ثروة تضاهي المليار دولار!
اليوم، تبلغ ثروة وارن بفت حوالي 83 مليار دولار وهو بعمر 88 سنة (74 سنة من الاستثمار). كيف استطاع وارن بفت تحقيق هذه الثروة؟ ببساطة، قدرته على اتخاذ قرارات استثمارية صحيحة في معظم الأوقات لتخدم أهدافه الاستثمارية المحددة. ولكن، ماهو السر في تضخمها بشكل عجيب في العقود المتأخره من حياته؟
>> القوة المركبة للاستثمار <<
ماهي القوة المركبة (أو التراكمية)؟
في الاستثمار، تتحقق هذه القوة بإعادة استثمار العوائد على رأس المال فور تحقيقها عبر الزمن. السر هو في إعادة استثمار هذه العوائد، سنحاول شرح كيف يحصل ذلك.
لنفترض أنك استثمرت 10,000 ريال في بداية السنة 1. وحقق استثمارك 5% في السنة (500 ريال). بمجرد تحصيلك لهذا المبلغ كعائد، لديك خيارين:
لا تستثمر العوائد (تحتفظ بها منفصلة)
إعادة استثمار العوائد مع المبلغ الأصلي
لو افترضنا ثبات العائد على الأصول بنسبة 5%، ستتغير قيمة المحفظة الاستثمارية كما في الرسم التالي حسب اتخاذك للقرار (إما بالاحتفاظ بالعوائد منفصلة أو إعادة استثمارها) :
نستطيع رؤية الفرق بينهما بوضوح، وهنا تكمن القوة المركبة للاستثمار; وذلك باستثمار العوائد مع رأس المال. حيث سيحقق المستثمر بالخيار الأول مبلغ 47 ألفاً بينما المستثمر الذي اختار الخيار الثاني سيحقق بنهاية فترة الاستثمار 353 ألفاً (74 سنة استثمارية). جميع المستثمرين (وليس المضاربين) يَعْون هذه الفكرة ويستفيدون منها قدر المستطاع. مع ملاحظة أنه لم تتم إضافة أي رأس مال جديد من خارج المحفظتين!
قد يتبادر للذهن، هل عائد 5% (سنوي) مجزي؟
ماذا عن التضخم؟
هل يمكن تحقيق ثروة بضخ رأس مال للمحفظة بشكل متكرر؟
هذه أسئلة سأحاول الإجابة عليها في المقالات القادمة.
إذا واجهتكم أسئلة لاتعرفون إجابتها عن الاستثمار، حتماً المواضيع أدناه ستساعدكم على الإجابة:
هل يمكن التنبؤ بعوائد الاستثمار ؟
..نراكم في الغابة قريباً!
تم كتابة هذا المحتوى لأغراض إثراء المحتوى المعرفي ولا ينبغي استخدام المعلومات المقدمة على/عن طريق هذا الموقع كبديل لأي شكل من أشكال المشورة. وسوف تكون نتائج القرارات المبنية على هذه المعلومات على مسؤوليتك الخاصة. وعلى الرغم من أن المؤلف/الكاتب/الناشر يحاول توفير معلومات دقيقة وكاملة ومحدثة و التي تم الحصول عليها من مصادر يعتقد أنها موثوقه، إلا أن المؤلف/الكاتب/الناشر لا يضمن أو يتعهد ما إذا كانت المعلومات المقدمة عن طريق هذا الموقع دقيقة ومحدثة. ولا يعتبر المؤلف/الكاتب/الناشر مسؤول عن أي خسائر ناتجة من القرارات المتخذة من قبلك.